ليماسول- أكدت وكالة موديز لخدمات المستثمرين (موديز) اليوم جميع التصنيفات والتقديرات للبنوك المصرية الخمسة المصنفة، بما في ذلك تصنيفات الودائع طويلة الأجل Caa1 للبنك الأهلي المصري (NBE)، وبنك مصر (SAE). BM)، وبنك القاهرة ش.م.م (BdC)، والبنك التجاري الدولي (مصر) ش.م.م (CIB)؛ وتصنيفات الودائع طويلة الأجل B3 لبنك الإسكندرية ش.م.م (BoA).
وكجزء من نفس إجراء التصنيف، قامت وكالة موديز بتغيير النظرة المستقبلية لتصنيفات الودائع طويلة الأجل للبنوك إلى سلبية من مستقرة. تأتي إجراءات التصنيف في أعقاب قرار وكالة موديز تأكيد تصنيف مصر Caa1 وتغيير نظرتها المستقبلية إلى سلبية من مستقرة.
ويعكس التغير في التوقعات المستقبلية إلى السلبية إلي المخاطر المتزايدة المتمثلة في استمرار ضعف الوضع الائتماني لمصر وسط صعوبة إعادة التوازن للاقتصاد الكلي وسعر الصرف، على الرغم من استمرار جهود ضبط أوضاع المالية العامة ودعم القطاع الرسمي.
ووفقا لوكالة موديز، فإن التغيير إلى النظرة المستقبلية السلبية من المستقرة يعكس في المقام الأول الاحتفاظ الكبير للبنوك المصنفة بأوراق الدين السيادية، مما يربط جدارتها الائتمانية بجدارة الحكومة ويقيد وضعها المالي المستقل عند التصنيف الحكومي.
وجميع التقييمات الائتمانية الأساسية للبنوك الخمسة (BCAs) من caa1 هي على نفس مستوى تصنيف الحكومة، وسيؤدي الضعف المحتمل في الملف الائتماني للحكومة إلى ضعف الملف الائتماني للبنوك.
وفقًا لأحدث البيانات المالية للبنوك المصنفة، بلغ تعرضها المباشر للأوراق المالية الحكومية حوالي 6.7 مرة من رأس المال التنظيمي للبنك الأهلي المصري، و3.5 مرة لبنك مصر، و3.2 مرة لبنك القاهرة، و2.3 مرة لبنك كندا، و2.2 مرة للبنك التجاري الدولي.
وتعكس التوقعات السلبية أيضًا نقصًا أوسع في العملات الأجنبية، فضلاً عن ظروف التشغيل الصعبة وما ينتج عنها من ارتفاع مخاطر الأصول، والتي يمكن أن تؤثر على عمليات البنوك وتمارس ضغوطًا متجددة على أرباح البنوك وجودة الأصول ومقاييس السيولة بالعملة الأجنبية. وتؤدي ظروف التشغيل المتزايدة الصعوبة، فضلاً عن نقص العملات الأجنبية وارتفاع أسعار الفائدة والتضخم، إلى إضعاف ثقة المستهلك وتقويض قدرة المقترضين على السداد وزيادة تكاليف التمويل بالنسبة للبنوك. وفي المقابل، تضغط هذه العوامل على أرباح البنوك وجودة الأصول ومقاييس سيولة العملات الأجنبية