بنك القاهرة يعد من البنوك الرائدة في مجال تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ويقدم خدمات استشارية وغير مالية بفروع البنك ضمن مبادرة رواد النيل تحت مظلة البنك المركزي المصري تحقيقاً لأهداف الشمول المالي ومساندة الاقتصاد ، حيث بلغ رصيد محفظة التمويل لتلك الشريحة 24 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بنسبة نمو 25%.
كما تجاوزت محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة نسب المستهدفات المقررة من البنك المركزي، حيث وصلت نسبة التسهيلات لتلك الشركات الى 31.8%، كما تخطت نسبة محفظة الشركات الصغيرة 11.7% من إجمالي محفظة التسهيلات الائتمانية للبنك وذلك بزيادة 1.7% عن النسب التي حددها البنك المركزي.
وكأول بنك مصري، حصد بنك القاهرة الجائزة البلاتينية كأفضل ممول في منطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا MENA Region من قبل المنتدى العالمي لتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة لعام 2023 والذي يدار بواسطة مؤسسة التمويل الدولية IFC العضو بمجموعة البنك الدولي.
وسجلت محفظة التجزئــة المصرفية بنهاية عام 2023 ارتفاعاً لتصل إلى 63.9 مليار جنيه مقارنة بـ 47.1 مليار جنيه بنهاية عام 2022 بزيادة قدرها 16.8 مليار جنيه وبمعدل نمو 36%.
واستناداً لخبرة بنك القاهرة الممتدة على مدار أكثر من 20 عام في مجال تمويل المشروعات متناهية الصغر، فقد بلغ رصيد المحفظة بنهاية عام 2023 نحو 10.5 مليار جنيه مقارنة ب 7.2 مليار جنيه بنهاية عام 2022 بزيادة قدرها 3.3 مليار جنيه وبمعدل نمو 45%.
ويحرص بنك القاهرة على تقديم باقة متنوعة من البطاقات لتناسب احتياجات مختلف شرائح العملاء، وبلغت الزيادة في عدد بطاقات الائتمان للأفراد بأنواعها المختلفة 32% بالمقارنة بنهاية 2022، وبنسبة نمو 74% في رصيدها ليصل إجمالي رصيد المحفظة إلى 1.76 مليار جنيه بالمقارنة بنهاية 2022 والبالغ 1.01 مليار جنيه.
فيما بلغت نسبة الزيادة في عدد بطاقات الخصم والمدفوعة مقدماً والائتمانية بأنواعها بنهاية عام 2023 نحو 11% مقارنة بنهاية 2022، لتصل إجمالي عدد البطاقات بجميع أنواعها نحو 3.4 مليون بطاقة.
هذا وقد شهد عام 2023 إطلاق العديد من الحملات التسويقية المختلفة مثل التقسيط المجاني والكاش باك للعملاء لجذب مزيد من العملاء الجدد والحفاظ على ولاء العملاء الحالين وتحفيزهم على التنشيط والاستخدام، بالإضافة إلى امكانية التقسيط بدون فوائد خلال العام من شبكة متاجر مختارة على مستوى الجمهورية، وكذلك الاستفادة من برامج التقسيط المختلفة التي يقدمها البنك والتي تصل إلى 60 شهر على جميع المعاملات.
ويعد بنك القاهرة من البنوك الرائدة في مجال التحول الرقمي والتطوير في التعامل مع التكنولوجيا المالية Fintech تماشياً مع توجهات الدولة والبنك المركزي المصري لدعم مبادرة الشمول المالي، حيث تم اصدار أكثر من 412 ألف بطاقة حتى نهاية عام 2023 بالتعاون مع شركة Telda عن طريق إصدار بطاقات مدفوعة مقدماً يتم ربطها بتطبيق Telda الإلكتروني للهواتف الذكية لتمكن المستخدمين من تحويل الأموال والتحكم في مصروفاتهم اليومية.
وفي ضوء دعم بنك القاهرة لخدمات المحفظة الالكترونية، بلغ عدد المعاملات حوالي 3.9 مليون معاملة حتى نهاية عام 2023 بإجمالي تعاملات 5.9 مليار جنيه ، وبلغ عدد محافظ قاهرة كاش للتجار نحو 229 ألف محفظة بنهاية عام 2023.
وتماشياً مع سياسات البنك المركزي في التحول الرقمي وتقديم العديد من الحلول الالكترونية تم إطلاق شركة تالي لتقديم حزمة مختلفة من الحلول الرقمية بالإضافة الى انتشار بنك القاهرة في خدمات الدفع عند التجار تتمثل في زيادة عدد ماكينات نقاط البيع “POS” لتصل إلى 8800 نقطة بيع بإجمالي تعاملات 1.23 مليار جنيه مصري على مستوى الجمهورية بنهاية عام 2023.
وشهدت خدمتي الموبايل البنكي والإنترنت البنكي خلال عام 2023 طفرة في عدد العملاء المشتركين وصولاً إلي حوالي 736 ألف عميل بنسبة نمو بلغت 57%، بالإضافة إلى الخدمات الأخرى المتاحة مثل WhatsApp for business وخدمة Chatbot، كما يعد بنك القاهرة من أوائل البنوك المشاركة في تطبيق InstaPay والذى أطلقه البنك المركزي المصري دعماً لأهداف الشمول المالي والتحول الرقمي كأول تطبيق مرخص لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية وتيسير المعاملات المالية الإلكترونية للمواطنين بطريقة آمنة ولحظية، وقد شهد عام 2023 زيادة مستمرة في عدد المعاملات التي تمت عبر التطبيق والتي تجاوزت 6 مليون معاملة بنهاية العام بزيادة تجاوزت الـ 1600%.
ويعمل البنك على تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلي كأحد أهم وأكبر القنوات الإلكترونية المتاحة بالبنك، حيث تبلغ شبكة ماكينات الصراف الآلي بالبنك نحو 1670 ماكينة صراف آلي والتي تغطي جميع محافظات الجمهورية، مما ساهم في الوصول بإجمالي عدد المعاملات إلى 63.5 مليون معاملة بنهاية عام 2023 بقيمة 132.8 مليار جنيه.
كما يقدم البنك خدمة الاشتراك المجاني في استقبال كشوف حساب البطاقات الائتمانية من خلال البريد الإلكتروني E-statement التي توفر السرعة والسهولة لمتابعة حسابهم، وقد ارتفع عدد المشتركين ليصل إلى 62 ألف عميل بنهاية عام 2023 بزيادة 170% عن عام 2022.
ودعماً للشمول المالي، نجح بنك القاهرة في استقطاب نحو 217 ألف عميل جديد بنهاية عام 2023 ليصل عدد العملاء الأفراد إلي 3.9 مليون عميل بنهاية عام 2023، ويحرص البنك على المشاركة في كافة الفعاليات التي يطلقها البنك المركزي تحقيقاً للشمول المالي لضمان دمج مختلف شرائح المجتمع في النظام المالي الرسمي .
ويعمل البنك على تطوير شبكة فروعه على مستوى الجمهورية من خلال مجموع فروعه البالغة نحو 249 فرع ووحدة مصرفية بمختلف أنحاء الجمهورية، وقد قام البنك منذ بداية العام المالي 2023 بافتتاح فرع جديد بمنطقة الزمالك ونقل 3 فروع الى مواقع أكثر تميزاً وتشمل فرع مغاغة بالمنيا وفرع الاسماعلية بالإسماعلية وفرع الشهداء بالسويس.
و بلغ حجم المحفظة الاستثمارية للأسهم وصناديق الاستثمار نحو 4.8 مليار جنيه بنهاية عام 2023 مقابل نحو 4 مليار جنيه في نهاية عام 2022 بزيادة قدرها 831 مليون جنيه وبمعدل نمو 20.7%، وترجع تلك الزيادة بصفة رئيسية لاستكمال خطة تطوير بنك القاهرة أوغندا من خلال زيادة رأس مال البنك بنحو 22.1 مليون دولار، فضلاً عن تدعيم رأس مال شركة كايرو للتأجير التمويلي بنحو 49 مليون جنيه.
أما عن الاستثمارات الجديدة، فقد ساهم البنك بنسبة 20% في رأس مال شركة مصر لإدارة صناديق الاستثمار، وهي الشركة التي تدير صندوق مصر العقاري 1.
وفى إطار جهود البنك في مجال الاستدامة والتمويل المستدام، وقع بنك القاهرة ومؤسسة التمويل الدولية شراكة لوضع إستراتيجية لتمويل الأنشطة المناخية لحماية البنك من مخاطر تغير المناخ، والاستثمار في الأنشطة الخضراء، بالإضافة إلى مساندة جهود الحد من الانبعاثات الكربونية.
وتتويجاً لما حققه البنك من إنجازات متتالية خلال عام 2023، حصد البنك العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة من كبرى مؤسسات التقييم العالمية ومن أبرز تلك الجوائز حصول البنك على الجائزة البلاتينية كأفضل بنك بالشرق الاوسط وشمال افريقيا في مجال تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة لعام ٢٠٢٣ وذلك كأول بنك مصري يحصل على تلك الجائزة وفقاً لما أعلنه “منتدى تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة Global SME Finance Forum” والذى يتم ادارته من مؤسسة التمويل الدولية IFC-عضو مجموعة البنك الدولي، كما حصل البنك على Elite Quality Award من بنك جي بي مورجان JP Morgan لعام 2023 ، فضلاً عن حصول البنك على 3 جوائز من مؤسسة EMEA Finance أحد أهم المؤسسات العالمية الرائدة في مجال المال والبنوك حيث حصل البنك على جائزة أفضل تمويل صناعيBest industry Deal ، وجائزة أفضل هيكلة تمويلية Best Restructuring in EMEA، وجائزة أفضل صفقة بالعملة المحلية في افريقيا Best Local Currency Loan in Africa، كما حصد بنك القاهرة جائزة International Business Magazine كأفضل بنك في مجال المسئولية المجتمعية في مصر لعام 2023 “Best CSR Bank in Egypt”.
وتواصلت جهود البنك في مجال التنمية المجتمعية من خلال مساندة العديد من القطاعات الحيوية ومن أبرزها مجال التعليم من خلال التعاون مع جامعة السويدي للتكنولوجيا حيث يقوم البنك بتقديم40 منحة دراسية لطلاب الجامعة بهدف سد الفجوة بين احتياجات سوق العمل والنقص في الكفاءات في مجال التكنولوجيا، كما سيتم تخصيص قاعة محاضرات بالجامعة باسم وشعار بنك القاهرة، فضلاً عن قيام البنك بتقديم 25 منحة دراسية لطلاب مدينة زويل للعلوم والتكنولوجيا.
كما يواصل البنك دعمه لحملة شتاء آمن لتوفير البطاطين للأسر الأكثر احتياجاً بكافة محافظات الجمهورية، فضلاً عن مساندة الأسر المستحقة بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير، بالإضافة إلى توجيه مساهماته لصالح صندوق تحيا مصر من خلال توزيع كراتين مواد غذائية وبطاطين والمساهمة في مبادرة زواج الفتيات بالتعاون مع الصندوق.